Denk ich an mein Geld in der Nacht

Jeder Bankberater klärt im ersten Gespräch ab, welche konkreten Anlageziele verfolgt werden. Wie sehen die Renditevorstellungen aus? Der Berater ist verpflichtet, all dies abzufragen, damit er seinen gesetzlich vorgeschriebenen Aufklärungs- und Sorgfaltspflichten nachkommt.

Ziel ist es, herauszufinden, zu welchem Anlegertypus der Kunde gehört. Ist er sicherheitsorientiert oder ausgewogen oder risikofreudig? Danach ordnet e...